우리가 인덱스펀드에 투자를 해야하는 이유? (지수추종, 패시브펀드, SPY, QQQ 등)
우리가 주식투자를 할때 가장 어려운 부분이 “어느 종목을 매수해야 하는가” 일 것입니다. 자신이 고른 주식종목이 향후 몇년에서부터 수십년동안 주가가 계속해서 올라줄 수 있느냐에 대한 확신이 없을 것이기 때문입니다. 그래서 이에 대한 대안으로 인덱스펀드가 있습니다.
워렌버핏이 액티브펀드매니저와 “10년동안 수익률이 누가 더 높을지” 내기를 해서 지수추종 인덱스펀드 수익률이 압도적으로 높다는 것을 증명하여 액티브펀드를 이긴것은 유명한 일화입니다.
액티브펀드가 압도적인 수익률을 기록할 때도 있습니다. 그러나 주식흐름이 바뀌면 그 전략은 무용지물이 되어 더 이상 수익을 못올리는 경우도 있고, 무엇보다도 장기적으로 지속적인 수익률을 올리는 것이 어려운 것입니다. 그럼에도 일부 매니저들은 장기적으로 좋은 성적을 거두는 분들이 있습니다. 그러나 우리가 그런 훌륭한 매니저를 찾아서 투자하는 것은 좋은 투자종목을 고르는 것과 같이 어려운 일입니다. 확률적으로 성과를 내지 못하는 펀드매니저를 고를 가능성이 대다수일 것입니다.
이에 우리는 인덱스펀드에 투자해야하는 이유가 있는겁니다. 최소한 시장을 이기지는 못하더라도 시장에 뒤쳐지지는 않을 테니까요. 다른 주식은 다 오르는데 내가 들고 있는 주식만 안오르는 때, 이때가 참기 제일 어려운 고통의 시간임을 우리는 잘 알고 있습니다.
인덱스 펀드의 장점은 여러 가지가 있습니다.
먼저, 가장 큰 장점은 낮은 비용입니다.
일반적으로 인덱스 펀드는 관리 수수료가 낮고 거래 비용도 적어 비용 부담이 적습니다. 이는 펀드 매니저가 주식을 선택하거나 거래하는 과정에서 발생하는 비용을 줄여줍니다.
또 다른 장점은 시장 지수를 기반으로 하기 때문에 비교적 안정적인 투자 수익을 제공한다는 점입니다. 펀드 매니저가 특정 주식을 선택하는 대신, 인덱스 펀드는 시장 전체나 특정 부분을 대표하는 지수를 추종합니다. 이는 전체 시장이나 특정 시장 부분의 성과에 연동되어 있어서 일반적으로 안정적인 투자 수익을 기대할 수 있습니다.
또한 인덱스 펀드는 투자자에게 포트폴리오 다변화의 장점을 제공합니다. 인덱스 펀드는 시장 전체를 대표하기 때문에 투자자가 여러 종목에 분산 투자할 수 있습니다. 이는 특정 주식이나 산업군의 급격한 변동에 대한 위험을 감소시킬 수 있습니다.
마지막으로, 인덱스 펀드는 투자 전문 지식이나 시간이 부족한 개인 투자자 여러분들에게도 쉽게 접근할 수 있는 투자 방법입니다. 특히 초보 투자자들이나 자산 관리에 시간을 할애하기 어려운 사람들에게 인기가 있습니다.
인덱스펀드와 개별주식의 장단점에 대하여 아래에 자세히 기술해봅니다.
<인덱스 펀드의 장점>
첫째, 다양성과 분산
인덱스 펀드는 시장 지수를 따라가기 때문에 여러 종목에 분산 투자할 수 있습니다. 이는 개별 주식에 비해 위험이 분산되어 있어서 투자 리스크를 감소시킬 수 있습니다.
둘째, 저렴한 비용
인덱스 펀드는 주식을 선택하거나 관리하는데 필요한 비용이 적습니다. 이는 펀드 매니저가 개별 주식을 선정하거나 거래하는 비용을 줄이는 것이라고 볼 수 있습니다.
셋째, 시장의 일반적인 움직임에 대한 노출
인덱스 펀드는 시장 전체나 특정 부분을 대표하기 때문에 시장의 일반적인 움직임에 연동됩니다. 이는 투자자가 단일 주식의 급격한 변동에 대한 위험을 줄일 수 있습니다.
<인덱스 펀드의 단점>
주식보다 상대적 수익이 낮을 수 있음
펀드가 시장 지수를 따라가기 때문에 개별 주식이나 투자 전략에 따른 추가 수익을 기대하기 어렵습니다. 따라서 개별 주식에 비해 상대적으로 수익이 낮을 수 있습니다.
<개별 주식의 장점>
첫째, 높은 수익 가능성
성공적인 개별 주식 선택이 큰 수익을 가져올 수 있습니다.
둘째, 투자자의 제어력
개별 주식을 선택하면 투자자가 직접 투자 결정을 내릴 수 있습니다.
<개별 주식의 단점>
첫째, 고위험
개별 주식은 시장이나 특정 회사의 성과에 의해 큰 위험에 노출될 수 있습니다.
둘째, 시장 분석과 시간 소모
개별 주식을 분석하고 선택하는 것은 상당한 시간과 노력이 필요합니다.
셋째, 분산 부족
개별 주식은 하나의 회사에 집중된 투자를 의미하기 때문에 분산된 투자 리스크가 없습니다.
참고로 필자는 95%이상 지수추종펀드에 투자하고 있으며, 몇개의 우량개별종목를 보유하고 있습니다.
워렌버핏이 액티브펀드매니저와 “10년동안 수익률이 누가 더 높을지” 내기를 해서 지수추종 인덱스펀드 수익률이 압도적으로 높다는 것을 증명하여 액티브펀드를 이긴것은 유명한 일화입니다.
액티브펀드가 압도적인 수익률을 기록할 때도 있습니다. 그러나 주식흐름이 바뀌면 그 전략은 무용지물이 되어 더 이상 수익을 못올리는 경우도 있고, 무엇보다도 장기적으로 지속적인 수익률을 올리는 것이 어려운 것입니다. 그럼에도 일부 매니저들은 장기적으로 좋은 성적을 거두는 분들이 있습니다. 그러나 우리가 그런 훌륭한 매니저를 찾아서 투자하는 것은 좋은 투자종목을 고르는 것과 같이 어려운 일입니다. 확률적으로 성과를 내지 못하는 펀드매니저를 고를 가능성이 대다수일 것입니다.
이에 우리는 인덱스펀드에 투자해야하는 이유가 있는겁니다. 최소한 시장을 이기지는 못하더라도 시장에 뒤쳐지지는 않을 테니까요. 다른 주식은 다 오르는데 내가 들고 있는 주식만 안오르는 때, 이때가 참기 제일 어려운 고통의 시간임을 우리는 잘 알고 있습니다.
인덱스 펀드의 장점은 여러 가지가 있습니다.
먼저, 가장 큰 장점은 낮은 비용입니다.
일반적으로 인덱스 펀드는 관리 수수료가 낮고 거래 비용도 적어 비용 부담이 적습니다. 이는 펀드 매니저가 주식을 선택하거나 거래하는 과정에서 발생하는 비용을 줄여줍니다.
또 다른 장점은 시장 지수를 기반으로 하기 때문에 비교적 안정적인 투자 수익을 제공한다는 점입니다. 펀드 매니저가 특정 주식을 선택하는 대신, 인덱스 펀드는 시장 전체나 특정 부분을 대표하는 지수를 추종합니다. 이는 전체 시장이나 특정 시장 부분의 성과에 연동되어 있어서 일반적으로 안정적인 투자 수익을 기대할 수 있습니다.
또한 인덱스 펀드는 투자자에게 포트폴리오 다변화의 장점을 제공합니다. 인덱스 펀드는 시장 전체를 대표하기 때문에 투자자가 여러 종목에 분산 투자할 수 있습니다. 이는 특정 주식이나 산업군의 급격한 변동에 대한 위험을 감소시킬 수 있습니다.
마지막으로, 인덱스 펀드는 투자 전문 지식이나 시간이 부족한 개인 투자자 여러분들에게도 쉽게 접근할 수 있는 투자 방법입니다. 특히 초보 투자자들이나 자산 관리에 시간을 할애하기 어려운 사람들에게 인기가 있습니다.
인덱스펀드와 개별주식의 장단점에 대하여 아래에 자세히 기술해봅니다.
<인덱스 펀드의 장점>
첫째, 다양성과 분산
인덱스 펀드는 시장 지수를 따라가기 때문에 여러 종목에 분산 투자할 수 있습니다. 이는 개별 주식에 비해 위험이 분산되어 있어서 투자 리스크를 감소시킬 수 있습니다.
둘째, 저렴한 비용
인덱스 펀드는 주식을 선택하거나 관리하는데 필요한 비용이 적습니다. 이는 펀드 매니저가 개별 주식을 선정하거나 거래하는 비용을 줄이는 것이라고 볼 수 있습니다.
셋째, 시장의 일반적인 움직임에 대한 노출
인덱스 펀드는 시장 전체나 특정 부분을 대표하기 때문에 시장의 일반적인 움직임에 연동됩니다. 이는 투자자가 단일 주식의 급격한 변동에 대한 위험을 줄일 수 있습니다.
<인덱스 펀드의 단점>
주식보다 상대적 수익이 낮을 수 있음
펀드가 시장 지수를 따라가기 때문에 개별 주식이나 투자 전략에 따른 추가 수익을 기대하기 어렵습니다. 따라서 개별 주식에 비해 상대적으로 수익이 낮을 수 있습니다.
<개별 주식의 장점>
첫째, 높은 수익 가능성
성공적인 개별 주식 선택이 큰 수익을 가져올 수 있습니다.
둘째, 투자자의 제어력
개별 주식을 선택하면 투자자가 직접 투자 결정을 내릴 수 있습니다.
<개별 주식의 단점>
첫째, 고위험
개별 주식은 시장이나 특정 회사의 성과에 의해 큰 위험에 노출될 수 있습니다.
둘째, 시장 분석과 시간 소모
개별 주식을 분석하고 선택하는 것은 상당한 시간과 노력이 필요합니다.
셋째, 분산 부족
개별 주식은 하나의 회사에 집중된 투자를 의미하기 때문에 분산된 투자 리스크가 없습니다.
참고로 필자는 95%이상 지수추종펀드에 투자하고 있으며, 몇개의 우량개별종목를 보유하고 있습니다.
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